AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων, πότε και γιατί επαληθεύουμε την ταυτότητά σας και τι σημαίνει αυτό για τις καταθέσεις και τις αναλήψεις σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Το Slotexo Casino λειτουργεί με άδεια της Επιτροπής Ελέγχου Παιγνίων του Κουρασάο (αρ. OGL/2024/2317/0912) και τηρεί πλήρως τις υποχρεώσεις του ισχύοντος πλαισίου κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Οι πολιτικές αυτές δεν είναι τυπική διαδικασία, αλλά βασική προϋπόθεση για τη νομιμότητα της πλατφόρμας μας.

Ο στόχος μας είναι διπλός: να προστατεύουμε τους παίκτες μας από απάτη και κλοπή ταυτότητας, και να αποτρέπουμε τη χρήση της πλατφόρμας μας για παράνομες χρηματοοικονομικές συναλλαγές. Για τον λόγο αυτό εφαρμόζουμε διαρκή εκτίμηση κινδύνου, ελέγχους πελατών και παρακολούθηση συναλλαγών, σύμφωνα με τις κατευθυντήριες οδηγίες της αδειοδοτούσας αρχής.

Πότε σας επαληθεύουμε

Η επαλήθευση (KYC) γίνεται σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή σας, πριν από την πρώτη σας ανάληψη και σε οποιοδήποτε όριο ή γεγονός την ενεργοποιεί. Στην εγγραφή επαληθεύουμε τα βασικά στοιχεία σας με ηλεκτρονικούς ελέγχους. Τα πλήρη έγγραφα ζητάμε πριν από την πρώτη ανάληψη ή όταν το συνολικό σας υπόλοιπο συναλλαγών υπερβεί το ισοδύναμο των 2.000 EUR.

• Ταυτότητα: δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με σαφή φωτογραφία και ορατά στοιχεία.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση όχι παλαιότερα των 3 μηνών, με το ονοματεπώνυμο και τη διεύθυνσή σας.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με καλυμμένους κεντρικούς αριθμούς), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή επιβεβαίωση κατοχής κρυπτονομίσματος.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα βήμα

• 1. Ανεβάζετε έγγραφα ταυτότητας και διεύθυνσης σε μορφή JPG, PNG ή PDF, μέγεθος έως 10 MB ανά αρχείο.
• 2. Το σύστημά μας εκτελεί αυτοματοποιημένους ελέγχους αυθεντικότητας και αντιστοίχισης στοιχείων.
• 3. Χειροκίνητος έλεγχος από την ομάδα συμμόρφωσης, εντός 24 ωρών τις εργάσιμες ημέρες.
• 4. Λαμβάνετε ενημέρωση μέσω email για αποδοχή, αίτημα διόρθωσης ή απόρριψη.
• 5. Μετά την έγκριση, ο λογαριασμός σας αποκτά πλήρη κατάσταση και οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται κανονικά.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις ζητάμε απόδειξη της πηγής των κεφαλαίων σας (Source of Funds). Δεν το κάνουμε για να δυσκολέψουμε τους παίκτες μας, αλλά επειδή οι υποχρεώσεις της άδειάς μας το απαιτούν σε συναλλαγές ή μοτίβα που εμπίπτουν σε υψηλότερη κατηγορία κινδύνου.

Τυπικές περιπτώσεις: μεγάλη μοναδική κατάθεση (άνω του ισοδύναμου των 10.000 EUR), σταδιακή συσσώρευση καταθέσεων άνω των 30.000 EUR σε διάστημα 12 μηνών, ή ασυνήθιστες μεταβολές στο μοτίβο παιχνιδιού σας. Αποδεκτά έγγραφα είναι μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικές δηλώσεις, βεβαιώσεις πώλησης ακινήτου ή τίτλοι κληρονομιάς.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνάει από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που εντοπίζει ασυνήθιστα μοτίβα, όπως ταχείες εναλλαγές καταθέσεων και αναλήψεων χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι, συναλλαγές από πολλές πηγές προς έναν προορισμό ή ασυμφωνία μεταξύ παιχνιδιού και υπολοίμου. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε την κατάθεση, εκτός αν αυτό δεν είναι τεχνικά εφικτό, οπότε σας ενημερώνουμε για την εναλλακτική.

Αν δεν στείλετε τα έγγραφα

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν εντός 14 ημερών από το αίτημα, ο λογαριασμός σας περιορίζεται: μπορείτε να συνδεθείτε και να ολοκληρώσετε ενεργά παιχνίδια, αλλά όχι να κάνετε νέες καταθέσεις. Αν παρέλθει επιπλέον διάστημα 30 ημερών χωρίς ανταπόκριση, ο λογαριασμός αναστέλλεται πλήρως και τυχόν υπόλοιπο διατηρείται μέχρι την επαλήθευση.

Σε περίπτωση απόρριψης εγγράφων, σας ενημερώνουμε πάντα για τον λόγο και σας δίνουμε τη δυνατότητα να υποβάλετε διορθωμένα αρχεία. Αν προκύψει τεκμηριωμένη υποψία απάτης, πλαστών εγγράφων ή χρήσης στοιχείων τρίτου προσώπου, έχουμε υποχρέωση να δεσμεύσουμε το υπόλοιπο, να κλείσουμε τον λογαριασμό και, όπου απαιτείται, να ενημερώσουμε τις αρμόδιες αρχές.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφα

Τα έγγραφα επαλήθευσης και τα ιστορικά συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως ορίζει η νομοθεσία της αδειοδοτούσας αρχής. Τα αρχεία αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα σε διακομιστές με ελεγχόμενη πρόσβαση, και είναι διαθέσιμα μόνο στο προσωπικό συμμόρφωσης που το χρειάζεται για τους ελέγχους του.

Μπορείτε να ζητήσετε αντίγραφα των δικών σας εγγράφων ή τη διαγραφή τους εκεί όπου η νομοθεσία το επιτρέπει, στέλνοντας αίτημα στο [email protected]. Η ομάδα μας απαντά 24/7 και επεξεργάζεται κάθε αίτημα εντός των προβλεπόμενων προθεσμιών προστασίας δεδομένων.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου πριν παίξω;

Όχι, μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε μετά από βασικούς ηλεκτρονικούς ελέγχους. Η πλήρης επαλήθευση εγγράφων απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη ή όταν υπερβείτε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Οι αυτοματοποιημένοι έλεγχοι ολοκληρώνονται σχεδόν αμέσως και ο χειροκίνητος έλεγχος από την ομάδα συμμόρφωσης γίνεται εντός 24 ωρών τις εργάσιμες ημέρες.

Γιατί ζητάτε απόδειξη μεθόδου πληρωμής;

Για να επιβεβαιώσουμε ότι η κάρτα, το ηλεκτρονικό πορτοφόλι ή το πορτοφόλι κρυπτονομίσματος που χρησιμοποιείτε ανήκει σε εσάς και όχι σε τρίτο πρόσωπο. Έτσι προστατεύουμε το χρήμα σας από μη εξουσιοδοτημένες αναλήψεις.

Τι γίνεται αν κάνω κατάθεση με κρυπτόνημα;

Οι συναλλαγές με Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether και Dogecoin επαληθεύονται μέσω blockchain και ενδέχεται να ζητήσουμε επιπλέον επιβεβαίωση ότι η διεύθυνση του πορτοφολιού είναι δική σας.

Είναι ασφαλή τα έγγραφά μου;

Ναι. Όλα τα αρχεία κρυπτογραφούνται, αποθηκεύονται σε διακομιστές με ελεγχόμενη πρόσβαση και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους, εκτός αν το απαιτεί η νομοθεσία ή οι ρυθμιστικές αρχές.